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0.导论1

0.1 研究背景1

0.2 文献回顾5

0.3 基本研究范畴界定16

0.4 研究目的与方法19

0.4.1 研究目的19

0.4.2 研究方法20

0.5 本书论证结构22

1.银行监管权边界的基本问题31

1.1 概念厘定的逻辑起点：银行监管权31

1.1.1 银行监管权的本源追溯31

1.1.2 银行监管权的性质37

1.2 银行监管权存在的前提：市场失灵41

1.2.1 市场失灵42

1.2.2 银行市场的失灵问题43

1.3 银行监管权正当性的相关理论47

1.3.1 公共利益理论47

1.3.2 公共强制理论51

1.3.3 法律不完备性理论56

1.3.4 小结60

1.4 银行监管权边界应然性的理论阐释61

1.4.1 监管俘虏理论61

1.4.2 公共选择理论66

1.4.3 监管辩证理论69

1.4.4 小结71

2.银行监管权边界比较研究73

2.1 美国银行监管权边界考察74

2.1.1 基本不受管制的自由竞争时期74

2.1.2 安全优先的严格管制时期（20世纪30～70年代）80

2.1.3 效率优先的放松管制时期（20世纪70～80年代）87

2.1.4 功能监管框架的确立（20世纪90年代以后）89

2.1.5 美国银行监管权边界结构性缺陷分析94

2.1.6 后危机时代美国银行监管权边界新动向99

2.2 英国银行监管权边界考察103

2.2.1 行业自律式监管阶段（1979年之前）103

2.2.2 自律监管与立法监管相结合的分业监管体制（1979～1997年）105

2.2.3 混业监管模式（1997年以后）108

2.2.4 后危机时代英国银行监管权边界新动向113

2.3 欧盟银行监管权边界考察117

2.3.1 莱姆法路西框架前的银行监管117

2.3.2 莱姆法路西框架下的银行监管119

2.3.3 后危机时代欧盟银行监管权边界新动向124

2.4 新兴市场国家银行监管权边界考察128

2.4.1 俄罗斯128

2.4.2 韩国133

2.5 比较考察结论138

3.银行监管权的纵向边界146

3.1 银行监管权与商业银行经营自主权的边界147

3.1.1 银行监管权纵向边界确定的必要性147

3.1.2 《公司法》与《商业银行法》下的商业银行经营自主权153

3.1.3 常态下银行监管权对商业银行经营自主权之限制159

3.1.4 非常态下银行监管权对商业银行经营自主权之限制167

3.1.5 银行监管权与商业银行经营自主权边界的成本约束分析172

3.1.6 银行监管权与商业银行经营自主权边界的标准176

3.2 银行监管权与行业协会自治权的边界190

3.2.1 银行业协会自治的界定190

3.2.2 银行业协会自治的合理性分析196

3.2.3 银行业协会自治权性质200

3.2.4 银行业协会自治权的来源205

3.2.5 银行业协会自治权的内容211

3.2.6 银行监管权干预银行业协会自治权的正当性：自治权失灵216

3.2.7 我国银行监管权与银行业协会自治权边界问题分析219

3.2.8 我国银行监管权与银行业协会自治权边界的完善223

4.银行监管权的横向边界229

4.1 银行监管权横向边界确定的必要性230

4.2 银监会与人民银行监管权的边界234

4.2.1 中央银行行使银行监管权的统分之争234

4.2.2 银行监管权配置模式考察239

4.2.3 银监会与人民银行权力配置分析245

4.2.4 边界的构建：基于宏观审慎监管框架的确立254

4.3 银监会与证监会对上市银行监管权的边界264

4.3.1 上市银行的特征265

4.3.2 银监会与证监会对上市银行监管权配置分析270

4.3.3 边界的确立：基于并表监管体制的完善276

4.4 银监会监管权与国有金融资本出资人相关权力的边界286

4.4.1 国有金融资本出资人及其代表的法律性质287

4.4.2 国有金融资本出资人职能模式考察289

4.4.3 财政部直接作为国有金融资本出资人：出资人监管权与行业监管权的错配294

4.4.4 边界的厘定：基于国有金融资本出资人职能模式的选择299

4.5 银监会监管权与地方金融监管权的边界305

4.5.1 地方金融管理体制的基本状况306

4.5.2 地方金融办的职能权限307

4.5.3 边界的划分：基于地方金融办的职能定位308

5.优化银行监管权边界的监管治理311

5.1 监管独立性312

5.1.1 独立性的含义312

5.1.2 独立性的基本要素314

5.1.3 银监会独立性评估和建议317

5.2 监管透明度320

5.2.1 透明度的含义和要素320

5.2.2 银监会透明度评估322

5.2.3 提升监管透明度的关键因素325

5.3 监管问责性329

5.3.1 问责性的含义与要素329

5.3.2 银监会问责性评估332

5.3.3 改进监管问责性的建议334

参考文献339

致谢359