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模块一 保险的基本知识1

课题一 风险、风险管理和可保风险1

一、风险1

二、风险管理4

三、可保风险8

课题二 保险概述9

一、保险的含义、职能和要素9

二、保险的分类11

三、保险的发展史14

四、我国保险业的现状和发展趋势15

课题三 保险与保险活动的基本原则17

一、保险的基本原则17

二、保险活动的基本原则22

模块二 汽车保险概述25

课题一 汽车保险的含义、特征和作用25

一、汽车保险的含义25

二、汽车保险的特征26

三、汽车保险的作用26

课题二 我国汽车保险业务概述27

一、汽车保险种类的发展27

二、汽车保险产品简介29

课题三 汽车保险的起源和发展31

一、国外汽车保险的起源和发展31

二、我国汽车保险的起源发展和趋势32

模块三 机动车辆保险的市场营销35

课题一 我国机动车辆保险市场概述36

一、机动车辆保险的供给与需求36

二、保险人、保险中介与保险消费者36

课题二 机动车辆保险的费率37

一、保险精算和保险费率的含义37

二、机动车辆保险费率的影响因素37

三、机动车辆保险费率模式45

四、机动车辆保险费率规章45

课题三 机动车辆保险的销售模式48

一、直接销售模式48

二、间接销售模式48

模块四 汽车保险合同50

课题一 汽车保险合同概述50

一、汽车保险合同的含义和性质50

二、汽车保险合同的种类51

三、汽车保险合同的特点52

课题二 汽车保险合同的基本内容55

一、汽车保险合同的主体与客体55

二、汽车保险合同的主要条款56

三、汽车保险合同双方的基本权利与义务56

四、汽车保险合同的形式59

课题三 汽车保险合同的订立、效力变更及终止60

一、汽车保险合同的订立60

二、汽车保险合同的成立与生效60

三、汽车保险合同的变更61

四、汽车保险合同的终止63

课题四 汽车保险合同的争议处理65

一、汽车保险合同争议处理的方式65

二、汽车保险合同条款的解释65

模块五 汽车保险产品68

课题一 车辆损失险68

一、保险责任68

二、责任免除70

三、保险金额72

四、赔偿处理72

五、其他事项74

课题二 车辆损失险的附加险75

一、玻璃单独破碎险75

二、车身划痕损失险75

三、车辆停驶损失险76

四、自燃损失险76

五、代步车费用险77

六、新增加设备损失险77

七、随车行李物品损失险78

八、指定专修厂特约险79

九、多次事故免赔特约险79

课题三 第三者责任险79

一、保险责任79

二、责任免除80

三、赔偿处理和赔偿限额81

四、其他事项83

课题四 第三者责任险的附加险83

一、车上货物责任险83

二、车载货物掉落责任险84

三、系安全带补偿特约险84

课题五 全车盗抢险85

一、保险责任85

二、责任免除85

三、保险金额86

四、赔偿处理86

五、其他事项87

课题六 车上人员责任险87

一、保险责任87

二、责任免除87

三、赔偿限额88

四、赔偿处理88

五、其他事项90

课题七 其他附加险90

一、全车盗抢附加高尔夫球具盗窃险90

二、交通事故精神损害赔偿险90

三、保险事故附随费用损失险91

四、基本险不计免赔率特约险92

五、附加险不计免赔率特约险92

课题八 交通事故责任强制保险92

一、交通事故责任强制保险的含义与意义93

二、交通事故责任强制保险的特点94

三、交通事故责任强制保险与第三者责任险的关系97

四、交通事故责任强制保险条款的主要内容97

五、交通事故责任强制保险的实施与管理100

模块六 汽车保险承保实务104

课题一 汽车投保实务104

一、汽车投保的方式104

二、汽车投保的步骤105

三、汽车投保单的填写106

四、汽车投保的注意事项109

课题二 汽车核保实务110

一、核保的意义111

二、审核投保单与查验车辆111

三、核定保险费112

四、核保的流程117

课题三 缮制与签发单证117

一、缮制保险单117

二、复核保险单118

三、收取保险费118

四、签发保险单证118

五、保险单证的补录118

六、保险单证的清分与归档118

课题四 续保与批改119

一、续保119

二、批改119

模块七 汽车保险理赔实务121

课题一 汽车保险理赔概述121

一、汽车保险理赔的意义121

二、汽车保险理赔的原则122

三、理赔工作人员应具备的素质123

课题二 汽车保险理赔的处理程序124

一、受理案件125

二、现场查勘与定损126

三、赔付结案132

四、典型专项案件的处理程序133

课题三 现场查勘的程序与内容135

一、出险现场135

二、现场查勘的程序136

三、现场查勘的方法与内容136

四、典型交通事故的现场查勘143

模块八 事故车辆的检验与定损148

课题一 事故车辆的定损核价149

一、对定损核价人员的要求149

二、事故车辆的定损核价原则149

三、事故车辆的定损方法150

课题二 车身的定损151

一、车身的基本结构151

二、车身修复作业的主要内容153

三、车身定损分析153

课题三 发动机和底盘的定损160

一、发动机的定损160

二、底盘的定损160

课题四 电器设备与空调系统的定损161

一、电器设备的定损161

二、空调系统的定损162

课题五 车辆其他保险事故的定损163

一、火灾事故的定损163

二、车辆盗抢的定损163

三、其他灾害造成的事故的定损164

课题六 维修费用的评估164

一、零部件更换与维修的原则和方法165

二、维修费用的确定166

三、碰撞损伤的评估报告171

模块九 汽车消费贷款保证保险175

课题一 汽车消费贷款176

一、汽车消费贷款概述176

二、汽车消费贷款的作用176

三、汽车消费贷款的有关规定177

四、汽车消费贷款的程序179

课题二 汽车消费贷款保证保险概述180

一、汽车消费贷款保证保险的有关条款180

二、汽车消费贷款保证保险的业务流程185

三、汽车消费贷款保证保险的发展趋势190

模块十 汽车保险的欺诈与预防192

课题一 汽车保险欺诈及其原因192

一、汽车保险欺诈的含义193

二、汽车保险欺诈的原因193

三、汽车保险欺诈的危害194

课题二 汽车保险欺诈的表现形式及特点195

一、汽车保险欺诈的表现形式195

二、汽车保险欺诈的特点199

课题三 汽车保险欺诈常用手段分析200

一、汽车保险欺诈的常用手段200

二、汽车保险欺诈案例分析202

课题四 汽车保险欺诈的预防203

模块十一 汽车保险与理赔典型案例分析207

课题一 与保险单证相关的理赔案例207

一、办理批改手续的理赔案例207

二、补交保险费的理赔案例208

三、因缴费不足引起的理赔案例210

四、推迟交纳保险费的理赔案例214

五、代理人开具假保单引起的理赔案例215

课题二 车辆损失险理赔案例216

一、车辆出险后是否修复的理赔案例216

二、车损人伤还要退保费，索赔走错程序车险会白买217

三、客户忘登记车牌号，出险后人保财险公司拒赔车险218

四、点火照亮引起火灾，应否赔偿218

五、车辆过户未告知，保险公司拒赔219

六、保险赔款可否按出资比例分配220

课题三 汽车第三者责任险理赔案例221

一、紧急避险造成的第三者损失理赔案例221

二、被保险人无过错责任导致的理赔案例222

三、非直接责任的理赔案例223

四、被盗车辆导致第三者损失的理赔案例224

五、售票员配合驾驶员开车导致的理赔案例224

六、被保险人交通肇事逃逸，保险公司能否一概拒赔225

课题四 全车盗抢险理赔案例226

一、未按照保险金额赔付的理赔案例226

二、汽车被盗而复得的理赔案例227

课题五 机动车交通事故责任强制保险理赔案例228

一、驾驶员下车问路被自己车撞死，保险公司被判免赔偿228

二、无证驾驶致人死亡，保险公司是否赔偿228

三、乘客摔下车被轧伤致残，保险公司一审被判赔付229

课题六 机动车辆保险欺诈案例229

一、伪造、涂改有关证明骗取保险金的理赔案例229

二、天安保险连云港中心支公司成功识破一起保险诈骗案例231

三、无锡人保成功识破300万元重大骗赔案例231

四、天安保险河南郑州理赔服务部成功识破骗赔案例232

五、天安保险青岛分公司识破13万元骗赔案例232

六、货车套牌诈骗保险案例233

七、咸阳男子伪造事故认定书骗保233

课题七 驾驶员资格问题导致的理赔案例233

一、驾照未到手的理赔案例233

二、持部队驾照驾驶地方车辆的理赔案例234

课题八 其他理赔案例236

一、涉及车辆年检问题的理赔案例236

二、保险车辆自燃导致的理赔案例237

三、事故车辆驶离现场导致的理赔案例238

四、收费停车场内丢失代管车辆被判赔偿239

附录240

附录一 中华人民共和国保险法240

附录二 中国平安财产保险股份有限公司机动车辆保险条款260

参考文献284