银行卡业务管理规定和操作规程 试行【2025|PDF下载-Epub版本|mobi电子书|kindle百度云盘下载】

银行卡业务管理规定和操作规程 试行PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一部分 总则3

第一章 基本规定3

第一节 牡丹卡的名称、分类、定义及功能3

第二节 牡丹卡的标志5

第三节 牡丹卡的卡面设计5

第四节 牡丹卡的卡号编排方法及凸印、印刷格式7

第五节 牡丹卡的凸印、印刷标准15

第六节 牡丹卡的磁条及芯片标准17

第七节 牡丹卡衍生产品管理18

第二章 发卡机构21

第一节 发卡机构的设立21

第二节 发卡机构的编号及清算行号22

第三节 发卡机构的职责24

第四节 发卡机构开办业务的审批24

第五节 发卡机构的撤销29

第六节 业务考核29

第三节 营业网点的职责44

第二节 营业网点编号44

第一节 基本条件44

第三章 营业网点44

第四节 营业网点的管理45

第四章 人员管理47

第一节 柜员岗位设置47

第二节 柜员的发放、启用及管理49

第五章 特约单位51

第一节 基本条件51

第二节 特约单位编号51

第三节 特约单位手续费率56

第四节 特约单位的管理57

第五节 为特约单位提供的服务57

第六章 会计核算要求58

第一节 会计科目与账户的设置58

第二节 资金清算64

第三节 缺陷凭证的处理65

第四节 计息及还款规定65

第五节 收费标准74

第六节 档案管理75

第一节 参数表分类及维护156

第七章 参数表156

第二节 参数表的用途157

第二部分 业务处理163

第八章 牡丹卡的申领163

第一节 基本规定163

第二节 申领人条件163

第三节 担保条件164

第四节 担保要求166

第五节 申领程序167

第一节 资信审查170

第九章 资信审查及评估170

第二节 资信评估171

第三节 信用额度核定176

第十章 开户和销户177

第一节 开户177

第二节 补换卡、发放副卡、补打密码及重置密码178

第三节 打卡181

第四节 卡片启用、发卡181

第五节 收卡、销户及销卡185

第六节 代扣代缴存款利息所得税187

第十一章 消费及收单193

第一节 特约单位消费193

第二节 收单的处理199

第三节 消费及收单的资金清算203

第十二章 代理业务205

第一节 基本规定205

第二节 业务处理205

第一节 基本规定211

第十三章 外汇卡收单211

第二节 特约单位和指定营业网点217

第三节 购物及消费219

第四节 取现226

第五节 授权231

第六节 止付233

第七节 安全及风险管理235

第十四章 存取现金及转账252

第一节 存现252

第二节 取现257

第三节 转账262

第四节 存取现及转账的资金清算267

第十五章 牡丹灵通卡异地通存通兑269

第一节 基本规定269

第二节 业务处理270

第三节 应急付款272

第四节 错账类型及处理方法273

第一节 基本规定278

第十六章 索授权278

第二节 处理流程280

第十七章 挂失及止付286

第一节 挂失及解除挂失286

第二节 止付及撤销止付288

第十八章 促销管理297

第一节 消费积分管理297

第二节 有奖消费299

第十九章 特殊业务300

第一节 特殊业务的内容300

第二节 特殊业务处理的具体要求301

第一节 基本要求305

第二节 主要职能305

第二十章 客户服务305

第三节 服务内容306

第四节 工作要求306

第五节 工作权限308

第六节 监督与检查308

第一节 基本规定311

第二节 事后监督的具体要求311

第二十一章 事后监督311

第三部分 系统及机具管理319

第二十二章 应用系统管理319

第一节 管理环节319

第二节 日常管理320

第二十三章 ATM管理325

第一节 ATM日常管理325

第二节 ATM安装及维护327

第三节 ATM轧账及错账处理328

第一节 POS前置机管理330

第二十四章 POS系统管理330

第二节 POS终端管理332

第三节 账务勾对及错账处理334

第二十五章 机具管理340

第一节 基本规定340

第二节 机具的登记340

第三节 机具的使用340

第四节 机具的维护341

第五节 机具的报废341

第一节 柜员管理345

第四部分 安全及风险管理345

第二十六章 安全管理345

第二节 有价单证、空白重要凭证及待处理抵押品的管理346

第三节 持卡人密码管理348

第四节 ATM安全管理349

第五节 打卡机(写磁机)管理349

第六节 编密机(参数)管理349

第七节 HSM子系统密钥管理350

第八节 牡丹智能卡安全管理353

第一节 风险的分类365

第二节 风险防范与控制365

第二十七章 风险管理365

第三节 风险预警与识别370

第四节 风险的认定与处理373

第五节 风险的分析与报告376

第一节 基本规定403

第二节 拒付规定403

第二十八章 拒付及纠纷仲裁403

第三节 协商、仲裁及期限404

第五部分 业务联合431

第二十九章 业务联合431

第一节 基本规定431

第二节 联合范围432

第三节 连接方式432

第四节 技术标准和安全要求432

第六部分 附则441

后记441