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引言1

本书简介2

本书格式3

无需阅读的内容3

阿呆的假设3

本书的组织结构4

本书所用的图标5

如何起步6

第一部分 评估财务状况，确定具体目标7

第1章 增加自己的财务知识9

在家里讨论金钱9

在课堂上学习个人理财知识11

鉴别不可靠的信息来源12

排除通往成功理财道路上现实和想象中的障碍17

第2章 衡量财务健康状况21

避免常见的错误21

确认你的财产净值23

检查你的信用分数和报告26

了解坏账和好账之间的差别31

分析你的储蓄34

评估你的投资知识36

评估你的保险知识37

第3章 决定你的资金流向38

检查过度开支的根源39

分析你的支出42

第4章 确定并实现目标48

自我定义“财富”的概念48

优化你的储蓄目标51

建立应急储备金54

为购房或小公司进行储蓄55

资助子女的教育费用56

为大宗购物进行储蓄56

准备退休57

第二部分 增加储蓄，减少开支67

第5章 处理债务69

使用个人储蓄来减少债务70

储蓄不足时需要减少债务负担71

求助于信用咨询机构75

申请破产77

终止开支——消费债务的恶性循环82

第6章 减少开支85

寻找理性支出的金钥匙85

通过预算增进储蓄91

减少开支：埃里克的策略92

第7章 削减税金112

了解税金112

削减个人所得税115

增加扣除额117

减少投资收入税123

教育税减免额125

寻求税务资源的帮助125

应对审计128

第三部分 理性投资，创造财富131

第8章 投资的重要概念133

确立目标133

了解主要投资产品134

避免赌博性手段和行为136

了解投资回报137

区分投资风险138

投资多样化140

认识不同的投资公司147

识破能够预测未来的专家152

最后的建议154

第9章 理解投资选择156

缓慢和稳定的投资156

通过所有人投资创造财富159

与众不同：投资零星物品171

第10章 投资共同基金173

了解共同基金的好处173

调查研究不同类型的基金175

选择最好的共同基金180

解读你的基金表现184

估价和出售你的基金186

第11章 投资退休账户188

认识不同类型的退休账户188

分配退休计划的资金197

转移退休账户203

第12章 投资应税账户207

准备投资事宜207

了解应税投资项目209

加固你的紧急储备金209

较长期投资（几年或更多）213

第13章 投资教育支出219

了解财政资助系统的运作方式219

制定支付教育费用的战略计划223

投资教育基金225

第14章 投资房地产：你的房产和其他地产228

决定购房还是租房228

为新家筹集资金235

寻找合适的房产248

与房地产代理共事250

整合交易内容253

购房后的相关事宜256

第四部分 保险：保护既有所得263

第15章 保险：以最优价格获取所需之物265

发现购买保险的三大法则265

处理保险问题275

第16章 保险：人寿、残疾和健康282

提供给所爱的人：人寿保险282

准备难料之事：残疾保险290

获得所需的照料：健康保险294

第17章 财产保险303

屋主保险303

汽车保险101308

避免重大责任：伞式保险311

不能带走的财产：遗产计划312

第五部分 寻求更多帮助317

第18章 与理财师共事319

调查财务管理选项319

决定是否雇用理财师323

寻找优质财务策划服务遭受的挫折324

寻找优秀的理财师329

面试理财师：询问合适的问题331

吸取别人的教训335

第19章 电脑化财产管理337

考察软件和网站337

在电脑上完成理财任务340

第20章 广播和出版物346

观察大众传媒346

评估广播和电视财经节目348

寻找最好的网站348

操纵报纸和杂志349

相信书籍350

第六部分 十大秘诀353

第21章 十大人生变故的生存指南355

开始第一份工作356

换工作或换职业357

结婚358

买房359

养育子女359

开办小企业361

照顾年老的父母362

离婚363

突发横财364

退休365

第22章 避免身份被窃取和欺骗的十个技巧368

在接电话时只与朋友进行交谈369

不要回复索取信息的电子邮件369

每月检查你的财务报表369

保存所有收据370

注销多余的信用账户370

定期检查你的信用报告370

冻结你的信用报告371

不要在你的支票上显示个人信息371

保护你的电脑和文件371

保护你的邮件372

术语表373